שאלה: אני נשואה 35 שנים + 2 ילדים נשואים, חיה חיים מאושרים עם בעלי ואין לנו בעיות מיוחדות. בזמן האחרון חברים שלי מדברים על כך שבני זוג צריכים לעשות צוואה. אני רוצה להבין למה זה חשוב? מה זה צוואה הדדית?

תשובה: החברים שלך צודקים, כפי שאפרט בהמשך. החוק קובע שאם לא נערכת צוואה, חלוקת הרכוש תהא לפי חוק הירושה.

במקרה שלך במידה וחס וחלילה אחד מכם הולך לעולמו הרי שבן הזוג הנותר בחיים יורש 50% מחלקו של הנפטר ו- 50% הנותרים מתחלקים שווה בשווה בין הילדים. כך, שאם יש לכם חשבון בנק משותף, נכסים וכד' - על פי חוק הירושה הילדים יורשים אוטומטית את חלקם.

במקרה כזה ניתן לבקש מהילדים לחתום על תצהירי סילוק מהירושה, כך שהירושה תעבור כולה לנותר בחיים. סיטואציה בה הורה מבקש מבניו לחתום על ויתור הירושה היא סיטואציה מביכה במקרה הטוב ובמקרה הרע גורמת ל"מלחמות" מיותרות בתוך המשפחה.

אם רצונכם שכל אחד מכם ירש את משנהו ולאחר מותכם ילדיכם ירשו אתכם, זהו מצב המחייב צוואה.

אפשר לערוך צוואה רגילה שאותה ניתן לשנות בכל עת מבלי ליידע את בן/בת הזוג.

אפשרות נוספת היא לערוך צוואה הדדית. צוואה הדדית בניגוד לצוואה רגילה, ניתן לשנותה רק אם מיידעים בכתב את בן הזוג. ההגבלה על הצוואה חלה גם לאחר מות המוריש, כך שאם בן הזוג שנותר בחיים מבקש לבטל את צוואתו הוא צריך להשיב את כל שירש לפי הצוואה ההדדית לעזבון. אם לא ניתן להחזיר את הירושה בפועל (אולי נמכר) אזי צריך להחזיר לעיזבון את שווייה.

היתרון הגדול של צוואה הדדית הוא שהיא מגנה על אינטרס ההסתמכות של כל אחד מהצדדים בכך שהיא מבטיחה שכל ההסדרים וההסכמות שעשו בני זוג לפני מותם יקויימו. יש הרואים ביתרון זה דווקא חיסרון, כיוון שהחיים דינמיים ולא כל שינויי ניתן לצפות.